Gestion des risques des opérations de marché Front to Back

CashRisk est une solution de gestion des transactions financières et des risques permettant de tracer les évolutions dans le workflow des opérations menées.

Son approche Front to Back des marchés financiers, unique, permet :

  • de réunir les fonctions décisionnelles, administratives ou de contrôle dans une seule application tout en assurant une totale étanchéité entre chacune
  • une gestion de couverture de risques optimale
  • à chaque catégorie d’utilisateurs de voir uniquement les informations qui leur sont utiles
  • à chaque acteur d’intervenir sur le seul périmètre de son métier et de ses fonctions
  • de gérer le plus finement les risques de change et les risques de taux

Tous les modules du logiciel sont aussi entièrement intégrés au smart TMS Treasury Line pour la gestion de toutes les opérations financières du groupe.

Multi-instruments de change et de taux

CashRisk apporte au Trésorier une vision claire de son exposition au risque de change et au risque de taux. Il lui permet d’adapter sa stratégie pour une optimisation de sa gestion des risques et intègre notamment les instruments de taux sur prêts et emprunts :

  • mono et multi-périodiques
  • à taux fixe, taux variable et taux révisable
  • à taux pré ou postcompté et à préavis
  • à intérêts simples/composés
  • amortissables
  • in fine

Le progiciel gère aussi de nombreux instruments de change, tels que :

  • change comptant
  • change à terme
  • swap de change
Détails d'une transaction FX spot

Détails d’une transaction FX spot

Transactions financières et processes automatisés

Sécurisée, l’application récupère naturellement les données de marché au fil de l’eau et les intègre notamment pour la génération de courbes et de simulations.

CashRisk gère dynamiquement les positions de change et de taux et permet la :

  • création de scénarios de simulation pour les instruments de taux
  • visualisation des cours spots en taux réel pour le change

In fine, le logiciel permet la comptabilisation automatique des opérations financières ainsi qu’une traçabilité, un audit et une historisation exhaustives des actions et des flux.

Souplesse du paramétrage

Chaque deal peut être défini manuellement, selon des modèles pré-paramétrés ou récupéré automatiquement par import dans l’application via le moteur d’import-export multi-formats de CashSolutions.

Les workflows sont paramétrables par entité de gestion, par type de produit et par tout autre paramètre défini par filtre. Les actions et les statuts sont également paramétrables à convenance par les administrateurs, afin de permettre une adaptation à toutes les organisations possibles.

Exemple de workflow Prêt Emprunt

Exemple de workflow Prêt Emprunt

Les états d’impression (i.e. reports ou éditions) sont aussi personnalisables sans limite, et conformes à la règlementation EMIR.

Solution intégrable dans un système global

Adapté à toute structure, CashRisk peut s’intégrer à CashSolutions, suite multi-métiers destinée aux métiers de la trésorerie et de la finance, grâce à son référentiel unique, qui fait toujours exception sur le marché des solutions spécialisées.

CashPooler, plateforme centralisée de paiements, peut ainsi afficher les éléments créés via CashRisk sans paramétrage ni manipulation additionnel.

CashValue, systéme de gestion des liquidités, et CashMatching, logiciel de rapprochement, sont les autres composants de la gamme.

Progiciel dédié

Destiné essentiellement aux grands groupes, CashRisk est :

  • disponible en mode SaaS (Software as a Service > implémentation et maintenance technique gérée par le distributeur) ou Licence (installation chez le client des choix technologiques de l’entreprise)
  • accessible depuis un navigateur Web (Internet Explorer, Firefox…)