Un petit tour d’horizon des solutions de dématérialisation des données bancaires dresse un tableau peu flatteur des processus bancaires courants :

  • remplissage encore fréquent de formulaires papiers
  • traitement d’informations et de documents volumineux et épars
  • recherche chronophage d’informations auprès des filiales
  • traçage peu optimal des modifications effectuées sur les comptes

Ces tâches répétitives, liées à la gestion des comptes bancaires, conduit bien souvent à des erreurs, des pertes d’informations, de coûts supplémentaires et de risques financiers, contraignent aujourd’hui les trésoriers à s’éloigner de sujets autrement plus stratégiques. Dans le but de résoudre cette problématique, DataLog Finance a mis au point pour CashSolutions un module dédié à eBAM (electronic Bank Account Management).

La gestion eBAM des comptes et des pouvoirs bancaires

Le module dédié à eBAM offre ainsi la possibilité d’effectuer une gestion électronique centralisée complète de tous les comptes bancaires d’un groupe, de l’ouverture à la clôture d’un compte en passant par sa maintenance. Enjeu majeur de contrôle interne et de maîtrise des risques, la gestion multi-comptes des pouvoirs de signature permet aux acteurs financiers de gagner du temps et ainsi d’optimiser les rendements par la rationalisation des workflows.

Le module eBAM de la payment factory CashPooler offre une vision unifiée et cohérente de l’activité de gestion de tous les comptes du groupe, notamment via des reportings et des statistiques (disponibles globalement, par banque ou par filiale…). Les contrats et accords passés avec les banques sont regroupés en un point unique, les procédures avec celles-ci deviennent plus claires et prévisibles, autorisant ainsi une meilleure planification des charges de travail. Le traitement des demandes effectuées auprès des banques se trouve ainsi accéléré avec des temps de réponse courts, qui induisent une réduction et un meilleur contrôle des coûts.

Présentation du module eBAM

Ce module offre la possibilité aux grands groupes  de gérer au sein d’un seul outil (CashSolutions) tous les types de pouvoirs de tous les flux de trésorerie, les délégations de signatures et les paramètres associés via son module eBAM.

En fonction de la politique de chaque banque et des procédures internes du groupe, le module CashPooler propose 2 méthodes de gestion électronique des comptes bancaires :

  • méthode classique (documents bancaires partiellement dématérialisés)
  • méthode eBAM SWIFT (communication avec les banques entièrement dématérialisée empruntant le réseau SWIFTNet)

Avec la méthode classique, le module génère les courriers à envoyer aux banques dans les formats souhaités par ces dernières et alerte les responsables de tout changement effectué sur une délégation.

Avec la méthode SWIFT, CashPooler implémente toutes les fonctionnalités de gestion électronique de compte bancaire (eBAM) du réseau :

  • ouverture
  • maintenance et fermeture de compte
  • délégation de pouvoirs
  • gestion de mandat
  • autres procédures inhérentes à la gestion des comptes bancaires

La dématérialisation et l’automatisation de ces processes offrent la possibilité d’abaisser considérablement les coûts et de gagner en efficacité, tant du côté groupe que du côté banque.

Fonctionnalités du module eBAM

Paramètres et procédures bancaires

Le module eBAM de CashSolutions gère en standard pour l’ensemble du groupe :

  • Les banques et les comptes bancaires
  • Les délégants et délégataires
  • Les sociétés
  • Les différents types de pouvoirs
  • Les seuils
  • Les dates d’effet et de fin de pouvoir
  • Une base documentaire structurée et sécurisée, constituée de contrats, courriers et modèles de courriers standards et paramétrables (signatures, logo…)
  • Une génération automatique de documents, lettres et messages électroniques et distribution par SWIFT ou directement aux partenaires bancaires
  • Les autorisations d’accès aux données
  • Un répertoire centralisé des données des comptes
  • La génération de rapports d’audit (traçage des actions)
  • Les notifications (paramétrables) et le suivi des modifications effectuées sur les comptes

Atouts du module eBAM CashSolutions

Parmi les nombreuses fonctions du module, on retrouve notamment :

Disponible en installation sur site ou en SaaS (Software as a Service, pour Logiciel en tant que service) , le module eBam s’intègre à CashSolutions (une seule base de données) et communique avec toutes vos applications amont et aval.