Interview de Maddy Rognon – FX-MM (mars 2015)

A l’occasion du lancement du TMS Treasury Line, Maddy Rognon, responsable du consulting DataLog FInance, a répondu aux questions du magazine FX-MM pour son numéro de mars 2015.

Maddy Rognon Responsable Consulting DataLog Finance

Maddy Rognon Responsable Consulting DataLog Finance

Quels sont les avantages pour les entreprises de mettre en place des payment factory ?

La mise en place d’une payment factory permet d’avoir une plate-forme unique et centralisée pour plusieurs – idéalement tous – types de paiement et de collecte et pour toutes les communications avec les banques, y compris – non seulement – les entreprises à des échanges bancaires, mais aussi d’équilibrer les déclarations des transactions. Les principaux avantages de cette plate-forme sont la réduction des coûts, des risques et une meilleure visibilité de trésorerie. La réduction des coûts est obtenue grâce à des processus rationalisés, plus de traitement direct (STP), les coûts de communication sont réduits, une maintenance réduite des formats et systèmes et moins de banques. Le risque de fraude est réduit au minimum en utilisant un canal de communication unique et sécurisé, avec des processus d’autorisation standardisés et sécurisés et les contrôles d’accès, à la fois pour les utilisateurs finaux et au niveau de la base de données. Le risque d’erreurs est réduit grâce à une plus grande automatisation et l’utilisation d’une base de données centrale. La gestion des liquidités est améliorée grâce à l’optimisation des paiements et la visibilité centrale dans la position de trésorerie en temps réel du groupe.

Pourquoi les avantages de ces systèmes ne sont plus seulement l’apanage des grandes entreprises et bénéficient de plus en plus aux petites et moyennes entreprises ?

Les principaux obstacles dans le passé étaient la technologie, l’expertise et le coût. Mais des solutions telles que notre CashPooler, première payment factory sur le Web dans le monde, et les nouveaux protocoles de communication ont fait de la mise en œuvre et le déploiement d’une plate-forme de paiement beaucoup plus facile que d’habitude. Plusieurs modèles de payment factory ont été en utilisé depuis de nombreuses années. Nous savons maintenant qu’une payment factory peut être construite en plusieurs étapes et que l’entreprise n’a pas besoin d’une structure extrêmement sophistiquée et complexe impliquant tous les flux et toutes les entités depuis le début. «Au nom du » paiement, par exemple, et les prêts inters sociétés peuvent être mis en œuvre dans une deuxième phase. Cela rend l’expertise d’un défi plus petit qu’avant. Donc, le coût est également un problème en moins, sachant que l’investissement peut être étalé sur plusieurs phases et plusieurs projets. De nouvelles possibilités en matière de connectivité bancaire ont également contribué à la réduction des coûts.

Comment les payment factory peuvent être reliés à d’autres systèmes de gestion de trésorerie pour améliorer l’efficacité opérationnelle ?

Une payment factory, par sa nature même, est niché en plein cœur du système d’information de l’entreprise. Elle a besoin de communiquer – et la plupart du temps, il est une communication à double sens – avec l’ERP (ou ERPs), avec des systèmes de ressources humaines, avec d’autres systèmes de gestion de trésorerie (TMS), et avec les banques. Ainsi, les principales caractéristiques d’une «bonne» payment factory sont sa capacité à lire et à produire des fichiers et des messages dans tous les formats possibles et permettre une simple et rapide mise en place de nouveaux formats. Elle doit également être capable de gérer différents types de protocoles bancaires électroniques et, encore une fois, la mise en place d’une connexion avec, par exemple, une nouvelle banque, elle doit être rapide et facile. Si ces deux conditions ne sont pas remplies, alors le STP sera très difficile à atteindre et l’efficacité opérationnelle sera faible.
Si la communication avec d’autres systèmes est directe et immédiate, comme dans notre suite de solutions, où, par exemple, les paiements traités par la payment factory peuvent automatiquement créer des prévisions dans l’outil de liquidité, ou des relevés bancaires récupérés par la payment factory qui peuvent être directement utilisés par le module de réconciliation, ou des accords capturés dans le marché et le module de risque peuvent créer automatiquement des confirmations et / ou établissements dans la payment factory, puis, bien sûr, l’efficacité opérationnelle est maximisée.

Quelles sont les limites à l’automatisation potentielle des paiements fermes et systèmes de réconciliation ?

Les limitations ne viennent pas tant des systèmes, mais plutôt d’autres facteurs tels que la politique de l’entreprise ou de l’environnement de l’entreprise qui opère. Par exemple, un groupe peut préférer dans certains cas et dans certaines zones de maintenir une expertise régionale plutôt que de centraliser, ou pour maintenir les banques locales, même si elles ne sont pas connectés à la plate-forme centrale. La réglementation fiscale ou d’autres restrictions peuvent être un obstacle à la mise en commun ou en espèces « au nom » des paiements.

Comment les systèmes aident les entreprises à faire face à l’instabilité des marchés et de gérer plus efficacement le risque financier ?

Notre payment factory est entièrement intégré dans Treasury Line, notre nouveau TMS qui embrasse tous les aspects de la trésorerie et de la gestion de trésorerie, front to back, to payment et to booking. Treasury Line permet aux trésoriers de scruter leur exposition au risque (liquidité, taux, change et de sécurité) et de simuler l’impact positif ou négatif de leur couverture ou de financement des scénarios.

Pour plus d’informations sur notre TMS Treasury Line :
www.datalog-finance.com/gamme-cashsolutions/tms-treasury-line

L’interview au format PDF

Lien vers l’interview sur le site FX-MM