Destiné aux Trésoriers Groupes, Treasury Line (parfois appelé TLine) est un système de gestion de trésorerie (TMS pour Treasury Management System) novateur. Il met à la disposition des trésoriers exigeants tous les outils indispensables à la gestion à court, moyen et long terme des liquidités, des opérations financières et des risques associés.
Gestion de la trésorerie, des liquidités et du cash flow
Véritable ERP de trésorerie, le TMS Treasury Line offre toutes les fonctionnalités attendues par le décideur :
- équilibrage des comptes bancaires
- centralisation de la liquidité
- prévision de liquidités
- calcul des échelles d’intérêts bancaires et comptes courants
- calcul des frais bancaires
- gestion des flux de trésorerie (cash flow)
- in-house banking
Financements / Placements, Change, Taux, Matières Premières…
Treasury Line s’appuie sur une approche simple et inédite Front to Payment et regroupe les fonctions décisionnelles (Front Office), de contrôle (Middle Office) et administratives (Back Office) en conservant une totale herméticité entre chacune.
Création d’un Deal
Il intègre, en temps réel, les fonctions indispensables d’un TMS :
- impasses de liquidité et de taux
- positions de change
- position titre nette
- valorisation
- P&L (réescompte, résultat économique et comptable…)
- calcul de risques
Il bénéficie d’une large couverture instrumentale :
- change (spot, FX forward, Non delivery Forward, FX swap, Vanilla…)
- taux (mono et multi-périodique, swap, cancellable swap, Fra, Future…)
- titres (Bonds, CP, CD, émission, A/V, Rachat…)
- OPCVM (SICAV, FCP…)
- matières premières (Soft and Hard contract)
- …
Gestion des risques associés aux opérations financières
Treasury Line gère les typologies de risques marché et crédit via les indicateurs :
- Grecques
- Value at risk
- Potential Future Exposure (PFE)
Approche Front to Back / to Book / to Payment
Grâce à sa philosophie unique Front to Back / to Book / to Payment, Treasury Line :
- génère une productivité accrue grâce à l’automatisation des tâches (STP via workflows)
- offre une visibilité consolidée et centralisée des positions
- délivre un niveau de contrôle et d’audit inégalé
- permet la comptabilisation automatique des écritures
- assure la communication avec les banques (SWIFTNet, eBICS..), y compris SWIFT gpi…
Conformité EMIR, IAS / FAS…
Le TMS Treasury Line offre aux comptables une totale conformité IAS / FAS (IFRS) par le biais des fonctions suivantes :
- double/triple génération des écritures comptables (prises en compte de plusieurs plans comptables)
- tests d’efficacité de couverture (IAS 39, FAS133…)
- reportings réglementaires (IFRS9, IFRS13, ASC 718…)
Pour répondre à la réglementation et faire bénéficier à ses utilisateurs d’une conformité EMIR, Treasury Line s’appuie sur :
- le trade repository report
- la gestion de collatéral
- les confirmations SWIFT
- le rapprochement stocks-flux
Treasury Line dispose aussi d’un module LAB/LAT le rendant conforme aux dispositions juridiques encadrant les transactions financières, et est conforme au RGPD (réglementation européenne visant à encadrer le traitement des données personnelles).
En mode licence, en mode hébergé ou en SaaS, Treasury Line garantit une sécurité optimale et une fiabilité totale, permettant au marché des TMS d’entrer dans une nouvelle dimension.